Tiettyjen sijoituksien ohjattu intelligenttisella tekniikalla

AI-pohjainen sijoitusjohtaja käyttää erilaisia taitavia menetelmiä vähentämään sijoituksien riskiä. Perusta on etenevä diversifiikka korrelaatiokartoituksen perusteella eri varallisuuslajeista ja varallisuuskategorioista. Systeemi toistaa jatkuvasti riskitekijöitä, kuten markkinariski, rahoitusriski ja liikkuukserriski. Se käyttää ennustemalleja tunnistamaan mahdolliset markkinamuutokset ja automaattisesti sovittaa sijoitushankkeen määritys vähentämään negatiivisia tapahtumien vaikutusta. Systeemin käyttöönottaminen eri kohdissa sekä asetamiseksi stop-loss rajoituksia yksittäisille sijoitusten osalta ovat myös tärkeitä komponentteja. Systeemi huomaa myös macroekonomisia ja politiikkaa tekijöitä laajemman riskiarvioinnin kannalta.

AI-pohjainen sijoitusjohtaja työskentelee laajassa spektrissä erilaisista lähteistä. Se analysoi historiallisia hintavaroja, kaupankäyntituloksia ja volatilitaatiota yksittäisillä varallisuuslajeilla. Se prosessoi perustavia tietoja kuten yritysten rahoitusraportteja, ekonominen aika-alueet ja arviointi. Se käyttää myös vaihtoehtaisia dataa kuten satelliittikuvia, sosiaalisen median tietoa ja uutiskirjoituksia. Teknologian NLP käytössä, systeemi analysoi markkinatunteista lähteistä saatavaa mielipiteitä ja tunnistaa relevanttisia tapahtumia, jotka voivat vaikuttaa sijoitusten suoritukselle. Kaikki tieto on prosessoidu ja integroidu sijoitusjohtamisen päätöksenteon kannalta.

Systeemin käyttöönottaminen ja sijoituksen soveltaminen riippuu useista tekijöistä , kuten sijoitusstrategian, markkinatilanteiden ja määritellyt parametreja. Systeemi toistaa jatkuvasti sijoitusten arviointia 24/7 ja vastaa merkittäviä markkinatapahtumia reaalikaikana. Sijoitusvaihtelu tapahtuu yleensä suunnittelemassa ajankohtana (viikoissa tai kuukausina) mittaen minimoidun toiminnallisuuden. Systeemi käyttää myös sopeutumista, jossa sijoituksen soveltaminen voi olla korkeampaa aikana, jolloin on suurempi volatilitetti ja vähemmän aikana, jolloin on vähemmän. Jokainen muutos tehdään mukaisesti perusteluun ja riskiin.

AI-pohjainen sijoitusjohtaja tuo useita avainetuija etuja perinteiseen menetelmiin verrattuna. Ensisijaisesti se on kyky prosessoida ja analysoida suuria määriä dataa reaalikaikana, joka mahdollistaa nopeamman ja tarkemman päätöksenteon. Systeemi poistaa emotsioita ja ihmisen virheitä, jotka ovat usein johtaneet heikkoon sijoitusten suorituksiin. Automatisointi säännöllisiä tehtäviä vähentää toiminnallisuuden kustannuksia ja mahdollistaa sijoitusjohtamisen laajemman käytön. Systeemi voi myös tunnistaa yksityiskohtaiset muutokset ja korrelaatiot datasta, jotka ovat vaikeita ihmiseen tunnistamaan. Lisäksi jatkuvien systemin oppimisen ansiosta sijoitusstrategia on aina parantunut uuden dataan ja kokemusten perusteella.

Systeemin turvallisuus ja luotettavuus varmistetaan useilla turvatoimintoihin. Systeemi käyttää etenkin hyvin kehitettyä dataenkryptointia ja turvallista cloud-teknologiaa tietojen tallennukseen ja prosessoinnissa. Redundanttisia järjestelmiä ja turva-aukkoja toteutetaan varmistamaan jatkuvuus. Regulaarit turvauudet ja hyönteisluokituksia käyttäen vahvistetaan systeemin kestävyys cyber-uhkoinnin vastaan. Tärkein komponentti on toimintaa seuranta ja automaattinen syytunti, joka varmistaa turva-aukon pituuden ja turvallisuuden. Kaikki toimenpiteet tallennetaan ja säilytetään tietoja vahvistamaan asiakaspätevyyden ja toimintaa ohjelmien mukaisuutta.

Sijoitusrahaston pienin käytössä oleva AI-pohjainen sijoitusjohtaja riippuu useista tekijöistä . Yleensä systeemi on tehokas keskiselle varallisuusrahastoon ja ylärajoituksena 1 miljoonaa CZK. Tämä johtuu siitä, että systeemin tarpeesta kattaa määritys- ja toiminnallisuuden kustannukset sekä varmistaa riittävästä diversifiikasta. Vähemmän suuria rahoitusrahastoja on mahdollista käyttää rajatettuina komponentteina. Systeemin ominaisuuksia ja toimintamalleja voidaan soveltaa tarpeen mukaan ja funktioita voidaan laajentaa sijoitusten kasvun mukana.

AI-pohjainen sijoitusjohtaja tarjoaa korkean määrän henkilökohtaista personalisointia. Alkuvaiheessa sijoitusmäärittelyihin on määritetty sijoitusmäärittelyn tavoitteet, riski profiili, aikavälit ja erityiset rajoitukset (esim. ESG-kriteerit tai sektorioiden poistaminen). Systeemi huomaa myös verkkorajoituksia ja sääntelyä, joka on sovelias sijoitusvaatimuksiin. Henkilökohtaisten vaatimusten mukaan voidaan muuttaa sijoitussuunnitelmaa ja systeemi sopeutuu uuteen vaatimukseseen. Tärkeä komponentti on myös mahdollisuus asettaa omat tilauslaitteet ja varoitusaineistot mukaan yksilölliselle tarpeeseen.

Systeemi tarjoaa laajaa tilauslaitteista, joita voidaan soveltaa käyttäjien mukaan. Perustasolla se sisältää reaalikaikana sijoitusten suoritusarviot, riskianalyysi ja yksittäisten varallisuuslajien ja sijoituksen osuuden arvioinni. Käyttäjille on saatavissa interaktiiviset pöytäkirjoitukset, joista voidaan dril-down- analyysiin menemään yksittäisistä sijoituksista ja sijoitusmääritysten arvioinnista. Systeemi generoi regulaarisiin raporteihin, jotka sisältävät benchmark-korostus ja arviointi, miten yksilöinen portfolio osuu yhteiseen palautteeseen. Lisäksi on saatavilla avansiennaiset analytiikkalaitteet, joita voidaan käyttää eri riskimetriseen arvioinniin ja tilanteiden arviointiin.

Integrointi AI-pohjaisella sijoitusjohtajalla kanssa olevien järjestelmiin on monimutkainen prosessi , joka vaatii tarkkaa suunnittelua ja koordinointia. Systeemi on suunniteltu avoimaksi arkektuuriksi, jossa tuetaan standardisia API-rajapinnan kanssa kommunikoiden erilaisiin kaupankäyntipalveluihin, tilastojen tallennukseen ja data-lähdeisiin. Integrointi prosessissa käytetään karttuksia, joka määritellään automaattinen data-synchronisointi ja turvallisuusprotokollit. Henkilökunnan koulutus ja uuden työn luomisen suunnittelu ovat myös tärkeitä komponentteja. Systeemi voidaan toteuttaa etappisesti, jotta se ei vaikuta normaalta toiminnalta.

AI-portfoliomanageerin toteuttamis- ja käytön kustannukset koostuvat useista osista. Alkuperäinen sijoitus-investointi sisältää ohjelmistoyhteyshuoneen maksut, henkilökunnan koulutusmaksut ja henkilökunnan koulutusmaksut. Käyttökustannukset ovat yleensä kuukausittaisia tai vuosittaisia käytönmaksuja, jotka voivat määritellä oletettavasti fiksilla summuilla tai hallitun portfolion arvon prosentteina. Lisäkustannukset liittyvät systemin ylläpitöihin, päivityksiin ja tekniseen apuun. Tietty kustannusmäärä riippuu toteutus- ja portfoliomittauksen laajuudesta, portfolion koonteen suuruudesta ja vaatimista ominaisuuksista. Palautteiden saavutus on yleensä 12-18 kuukauden kuluessa portfolion optimoimisella ja vähentyneellä toimintakustannuksella.